7 Hình thức Lừa Đảo phổ biến khi vay tiền trên mạng xã hội

 

• 1. Sai thông tin: Số CMND, Số tài khoản, Tên, Hợp đồng.... Sau khi đăng ký hồ sơ vay xong sẽ yêu cầu liên hệ CSKH - CSKH sẽ báo sai thông tin và yêu cầu chuyển tiền sửa.

Nếu không chuyển: Sẽ Hù dọa Nợ Xấu - Hù dọa Kiện - Hù Dọa tới nhà.... Nói chung là tìm mọi cách dọa dẫm gửi hình ảnh, hồ sơ vay giả mạo..... để yêu cầu mình chuyển tiền. Cách giải quyết: Chặn hết các số điện thoại, zalo, facebook để tránh làm phiền hoặc báo công an gấn nhất.

• 2. Bao Duyệt Hồ Sơ - Hồ Sơ còn sót lại - Hồ Sơ Duyệt Sẵn - Ngân hàng cho vay Nợ Xấu. CMND vay lên tới 500trd....

(Không thể BAO ĐẬU hồ sơ vì Ngân Hàng và các Tổ Chức cho vay có bộ phận thẩm định riêng biệt - Thẩm định có nhiệm vụ XÁC MINH - phê duyệt sẽ là Trưởng Phòng hoặc Giám Đốc và phải chịu trách nhiệm khoản vay vậy nên mọi người đừng Mơ Mộng khi thấy những người nói Bao Hồ Sơ nhất là Nợ Xấu)

• 3. Yêu cầu chuyển tiền trước khi Nhận được tiền vay: Phí bảo hiểm, phí làm hồ sơ.....phí gửi chuyển khoản hay bưu điện đều lừa đảo nha.

(100% không có tổ chức nào cho vay mà đòi chuyển tiền phí trước MỌI NGƯỜI LƯU Ý nha chỉ có tụi lừa đảo mới đẻ lý do ra để yêu cầu người vay chuyển tiền trước thôi)

• 4. Nhắc Nợ và Yêu cầu thanh toán khoản vay vào tài khoản cá nhân.

(Tất cả tài khoản thanh toán đều đứng tên công ty hoặc Ngân Hàng không đứng tên Cá Nhân - Có rất nhiều trường hợp gọi nhắc Nợ yêu cầu thanh toán vào tài khoản Cá Nhân - Ngưng thanh toán ngay. Chỉ Thanh toán vào tài khoản Pháp Nhân có Tên Ngân Hàng hoặc Công Ty)

• 6. Giả mạo nhân viên Ngân Hàng - Chụp CMND, Thẻ nhân viên, hợp đồng vay, HĐ chờ giải ngân....và yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản hoặc Bưu Điện.

(Rất nhiều thủ đoạn làm giả giấy tờ, con dấu thể hiện giải ngân và yêu cầu chuyển tiền qua Zalo, Facebook, Điện thoại, gửi qua bưu điện những thủ đoạn này rất chuyên nghiệp nhưng 100% lừa đảo)

• 5. Các hình thức trung gian yêu cầu thu phí.

( 1 Hình thức khác là Giới thiệu người khác làm hồ sơ ví dụ: " Em Nợ Xấu mới vay được Anh/chị kia mới giúp em vay 10 triệu.... hay là: Em nợ xấu vay được rồi ai cần vay em giới thiệu .....và  yêu cầu mình nhắn tin tới người đó và đòi chuyển tiền)

• 7. Chiếm đoạt tài khoản Ngân Hàng và rút hết tiền trong Tài Khoản: Yêu cầu thông tin thẻ ATM số điện thoại bankking và mã OTP để thực hiện giao dịch rút tiền

- Yêu cầu chụp Thẻ ATM -  Không Ngân hàng hay công ty cho vay nào mà bắt chụp 2 mặt thẻ ATM cả chỉ yêu cầu Số Tài -- Khoản để chuyển tiền thôi nhé.

- Yêu cầu số dư trên 10% để chứng minh thu nhập

- Yêu cầu cung cấp sdt liên kết bankking và đòi mã OTP gửi từ ngân hàng

*Mục đích để Rút hết tiền từ tài khoản hoặc liên kết tới ví điện tử chiếm đoạt tiền nếu tài khoản phát sinh tiền)